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つみたてNISA

「つみたてNISA」ってなに?

2018年1月から投資可能となる少額投資非課税制度のことをいいます。

非課税口座を開設し、一定の要件を満たす「公募株式投信」と「ETF」に投資できます。

※足利銀行では「公募株式投信」のみの取扱いとなります。

NISA(一般NISA)と同様に、「配当所得」と「譲渡所得」が非課税扱いになります。

NISA(一般NISA)との併用はできません。年ごとに「つみたてNISA」 と「NISA(一般NISA)」のどちらかを選択いただきます。

「つみたてNISA」のポイント

ポイント1 日本に住む満20歳以上の方が対象
ポイント1 投資対象は一定の要件を満たす公募株式投信、ETF
ポイント1 非課税投資枠は年間40万円まで
ポイント1 非課税期間は投資した年から20年間
ポイント1 非課税投資総額は最大800万円
ポイント1 投資方法(定期的、継続的な買い付け)
ポイント1 投資可能期間は2018年〜2037年
ポイント1 NISA(一般NISA)との併用は不可

「つみたてNISA」と「NISA(一般NISA)」の違いは?

つみたてNISA NISA(一般NISA)
非課税期間 20年間 5年間
非課税投資枠 年間40万円まで 年間120万円まで
非課税投資総額 最大800万円 最大600万円
投資対象 一定の要件を満たす公募株式投信、ETF 公募株式投信、上場株式等
投資方法 定期的、継続的な買い付け 制限なし

※上記は「つみたてNISA」と「NISA(一般NISA)」の代表的な違いの例であり、すべてを示し ているものではありません。

「つみたてNISA」制度のイメージ

<あしぎん>の「つみたてNISA」対象ファンド

投資がはじめての方を含め幅広い世代の長期の資産形成に資する商品として、「投資対象のわかりやすさ」「値動きの安定性」「品質」等をふまえ5つのファンドを選定しました。なお、毎月1,000円から積み立てが可能です。

分類 カテゴリ
商品名
運用会社
ファンドの特色 申込
手数料
信託報酬
(税込)※1
信託財産
留保額※2
インデックス
・ファンド
【日本株式】
たわらノーロード 日経225
【アセットマネジメントOne株式会社】
日経平均株価と連動する投資成果をめざします。 なし 0.1836%※3 なし
【先進国株式】
たわらノーロード 先進国株式
【アセットマネジメントOne株式会社】
日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。 0.216%※3
【バランス】
たわらノーロード バランス
(8資産均等型)

【アセットマネジメントOne株式会社】
世界の株式に加え、債券やリートにもバランスよく投資できます。 0.2376%
アクティブ
・ファンド
【バランス】
セゾン・バンガード
・グローバルバランスファンド

【セゾン投信株式会社】
バンガードのインデックスファンドを通じて、世界の株式と債券に分散投資します。 0.60%
±0.02%
0.10%
【全世界株式】
セゾン資産形成の達人ファンド
【セゾン投信株式会社】
長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を通じて世界の株式に分散投資します。 1.35%
±0.2%
0.10%

※1.純資産総額に対する年率。投資対象とする投資信託証券の信託報酬等がある場合はそれらを含めて表示しています。

※2.信託財産留保額は基準価額に乗じる率を表示しています。

※3.平成29年12月29日以前の信託報酬については、下記のとおり。
「たわらノーロード 日経225」…年率0.2106%(税込)、「たわらノーロード 先進国株式」…年率0.243%(税込)

つみたてNISAに関するQ&A

つみたてNISAの対象商品に、預金は含まれますか?
  預金は対象商品に含まれません。つみたてNISAの対象商品は、一定の条件を満たす投資信託等になります。
NISA(一般NISA)とつみたてNISAは併用できますか?
  NISA(一般NISA)とつみたてNISAを同一年に併用することはできません。NISA制度のご利用にあたっては、どちらか一方をご選択ください。
すでにNISA(一般NISA)を利用しているのですが、つみたてNISAに切り替えることはできますか?
また、その逆はできますか?
  NISA(一般NISA)とつみたてNISAは年ごとに切り替えることができます。また、NISA制度の利用年において年間非課税投資枠を使用していない場合には、年の途中であっても、NISA(一般NISA)とつみたてNISAの切替は可能です。

つみたてNISA口座開設について

つみたてNISAの口座開設につきましては、最寄りの<あしぎん>窓口にて承っております。

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つみたてNISA口座ご利用時の留意事項

1.NISA制度に関する留意事項

2.つみたてNISA特有の留意事項

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0120-21-6556
平日9:00〜18:00
※銀行休業日は除く

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