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退職金専用資産運用プラン

退職金専用の株式投信、外貨預金と円定期預金のセットプラン

足利銀行では、下記のいずれかの組合せで、所定のお取引内容にて同時にお申込いただいた3ヵ月もの円定期預金に、初回特別金利を適用いたします。

ご利用金額(300万円以上)のうち、投資信託または外貨預金に50%以上(投資信託と外貨預金双方お申込みの場合は、投資信託と外貨預金の合計額が50%以上)、残りを円定期預金にお預入れいただきます。

「投資信託(MMFを除く)または外貨預金→お申込総額の50%以上」「スーパー定期(3ヵ月もの)→お申込総額の50%以下」

スーパー定期3ヵ月もの、特別金利、年利5%。税引後 年3.98425%。

本商品ご利用のご本人さまの公的年金受取を、当行の口座にご指定またはご予約された場合、さらに金利 年0.3%上乗せいたします。

【例】

特別金利円定期預金で3,000,000円をお預入れの場合、当初3ヵ月間で得られる利息額(税引後)は【3,000,000円×3.98425%×3ヵ月を12ヵ月で割った金額=「約29,881円」】となります。
(利息額は概算です。実際の利息額は日割り計算となります。)

※平成29年12月29日現在の店頭金利は年利0.01%(税引後0.0079685%)です。

株式投信について

投資信託は、ご購入時等に各種手数料がかかります。

【例】

申込手数料(お申込金額に対し、最大3.24%(税込)) +信託報酬(信託財産純資産総額に対し、実質最大年2.1384%(税込)程度) +信託財産留保額。

※詳細は各商品の「契約締結前交付書面(目論見書・補完書面)」でご確認ください。

外貨預金について

お預入れ時の円貨から外貨への換算レートには、当日のTTSレート(対顧客電信売相場)を、お引出し時の外貨から円貨への換算レートには当日のTTBレート(対顧客電信買相場)を、それぞれ適用します。そのため、為替相場の変動がない場合でも換算レートの差(米ドルの場合2円、ユーロの場合3円、オーストラリアドルおよびニュージーランドドルの場合4円)があるため、円に戻した際、投資元本を下回るおそれがあります。詳細は「契約締結前交付書面」でご確認ください。

退職金専用資産運用プランの概要

【商品概要】
項目 内容
ご購入いただける方

・ご退職金お受取日から1年以内の個人のお客さまです。

・ご退職、およびご退職金を確認できる資料(「退職金お受取口座の通帳」「退職所得の源泉徴収票」などをご提示いただきます。

・お申込みはお一人さま1回限りです。

・同時にお申込みの場合に限り、「退職金専用定期預金」との併用も可能です。

・本プランをご利用いただいた方は、後日、「退職金専用定期預金」をお預け入れできません。

・本支店窓口でのみお取扱いしております。(インターネットでは販売しておりません)

取扱店

本支店

※東京支店のほか、一部お取扱いできない店舗がございます。

取扱期間 平成29年10月2日(月)〜平成30年3月30日(金)
組合せパターン 「投資信託」または「外貨預金」+「スーパー定期」
ご作成の条件 「投資信託」、「外貨預金」および「スーパー定期」は同時申込みとなります。

・「投資信託」、「外貨預金」の購入(預入)金額は、150万円相当額以上。

・「スーパー定期」の預入金額は、ご退職金の範囲内。

※但し、退職金専用資産運用プランお申込総額の50%以下となります。

・プラン合計で300万円以上ご退職金の範囲内(1円単位)。

組合せ対象商品 スーパー定期 お預入れ金額

ご退職金の範囲内の1円単位。

ただし、退職金専用資産運用プランお申込総額の50%以下となります。

預入期間および適用金利

【一般型】

預入期間3ヵ月のみ:初回特別金利 年5.0%(税引後 年3.98425%)

※付利単位を1円とした1年を365日とする日割計算

継続日以後の適用金利は、その時点の店頭表示金利となります。

【年金型】

預入期間3ヵ月のみ:初回特別金利 年5.3%(税引後 年4.223305%)

※付利単位を1円とした1年を365日とする日割計算

継続日以後の適用金利は、その時点の店頭表示金利となります。

※中途解約された場合は、解約日における普通預金利率となります。

満期日の取扱 自動継続扱となります(元金成長型、利息受取型)
税金 利息額の20.315%(所得税および復興特別所得税15.315%、住民税5%)が分離課税されます。
投資信託 購入金額 150万円相当額以上(販売手数料・消費税を含む)
対象銘柄

投資信託は、窓口取扱全ファンド。

複数ファンドの同時購入も対象です。

外貨預金 預金の種類 外貨普通預金、外貨定期預金。
預入金額 150万円相当額以上(作成日のTTSで換算)
預入通貨

米ドル、ユーロ他、当行取扱全通貨。

※他通貨からの新規預入に限定させていただきます。

適用金利 預入金額および期間に応じて、当行所定の利率を適用します。お申込み時の適用金利については、窓口にてお問い合わせください。

平成30年1月9日現在


ご留意事項

  • 取扱店でも、期間満了前に本商品のお取扱いを中止する場合がございますので、あらかじめご了承ください。
  • 円定期預金の初回特別金利は、当初3ヵ月のみとなります。継続日以後の適用金利は、その時点の店頭表示金利となります。また、円定期預金を中途解約された場合は、解約日における普通預金利率となります。
  • 上記期間中であっても、金利環境の変化等により、当行の判断によって予告なくプランの内容を変更させていただく場合があります。あらかじめご了承ください。なお、最新のプラン内容は、店頭および当行ホームページ等でご確認いただけます。
    ※ご相談の内容によっては、ご購入いただけない場合もございますので予めご了承ください。

リスクや手数料についてはこちら

お問い合わせ

0120-21-6556
平日9:00〜18:00
※銀行休業日は除く

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