投資信託のしくみ

お客さまにも知っていてほしい、リスクの話。

• 「リスク」とは、価格の変動幅を指しています。
• 「リターン」とは、投資した資金から得られる収益のことです。

リスクとリターンは表裏一体です。一般的な傾向として、リスクを低く抑えれば、そこから得られるリターンも低くとどまります。また、大きなリターンを期待すれば、その分だけリスクも大きくなります。

主なリスク／ファンドの購入には、以下のようなリスクが発生する危険性があります。

• 為替リスク
  円・ドルなどの通貨の価値が増減することによって、手持ち資産の価値が目減りする可能性のことをいいます。
• 金利リスク
  投資対象の債券が市場金利の影響を受けて、お客さまの財産の価値が目減りする可能性のことをいいます。
• 信用リスク
  投資対象の発行体が債務の支払が滞ったり、支払いが不可能になるリスクのこと。「倒産」などはその代表例といえます。
• 流動性リスク
  投資対象の株式・債券を売却しようとするときに、速やかに現金化できない可能性のことをいいます。

• （リスクとリターンは、ファンドによって異なります）
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