【ご案内】

　拝啓

　時下ますますご清栄のこととお喜び申し上げます。

　平素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。

　さて、近年、金融犯罪やテロ活動等の脅威が拡大する中、国際社会は協調して、それらの防止・撲滅を目指しております。当行におきましても、振り込め詐欺などの犯罪収益の移転・隠匿（マネー・ローンダリング）およびテロリストへの資金提供（テロ資金供与）の防止に係る取組み強化に努めております。

　この取組みへの指針として、金融庁から「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」が公表されております。当行ではこのガイドラインに基づき、お取引のあるお客さまに対し、「お取引目的」や「事業内容」などを定期的に確認させていただいております。

　つきましては、ハガキまたは下記記載の回答方法にしたがって、お取引目的等確認アンケートにご回答願います。

　誠にお手数をおかけいたしますが、何卒ご理解、ご協力いただきますよう重ねてお願い申し上げます。

敬具

【回答方法】

＜事前のご準備＞
以下、本人確認書類の内いずれか1点をご用意ください

日本国籍の方
■運転免許証 ■運転経歴証明書（2012年4月1日以降発行のもの） ■個人番号カード（マイナンバーカード）
日本国籍以外の方
■在留カード（RESIDENCE CARD） ■特別永住者証明書（SPECIAL PERMANENT RESIDENT CERTIFICATE）

【本件に関するお問合せ先】

常陽銀行・足利銀行　共同お客さま情報確認センター
フリーダイヤル　0120-632-086
受付時間：9：00～16：00（土日祝、年末年始を除く）

【ご参考：本件に関連するホームページへのリンク】

【よくあるご質問】

なぜ情報提供を求めるのですか？

近年、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策は国際社会の取組課題として、その重要性が高まっています。金融機関においては、お客さまの大切なご預金等を金融犯罪からお守りするため、お客さまのお取引目的等を定期的に確認させていただいております。お客さまにはお手数をおかけいたしますが、何卒、ご理解、ご協力の程、よろしくお願い申し上げます。

何年も取引をしているのに、何故改めて確認が必要なのですか？自分だけに確認しているのですか？

今回のご案内は、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策のため、お客さまとの取引目的等を確認させていただくものです。今後も定期的に確認を行ってまいります。お客さまとのお取引内容等に応じて確認時期は異なりますが、他のお客さまに対しても順次確認を行っています。

この確認は金融庁からの指示ですか？他の銀行でも、このような確認は行っているのですか？

金融庁が公表している「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」等に基づく取組みとなりますが、ハガキ送付等の具体的な対応は当行で実施しております。他行の対応についてのお答えはいたしかねますが、本ガイドライン等に基づく取組みは全ての金融機関が実施しているものと認識しています。

突然ハガキが届いたが、銀行を騙った詐欺ではないですか？

こちらのハガキはマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に係る取組みとして銀行からお送りしたものです。なお、本件は当行ホームページでもご案内しております。

複数ハガキが届いたのですが、なぜでしょうか？全てに回答する必要がありますか？

お客さまが複数の口座をお持ちなどの場合、複数のハガキをお送りすることがございます。お客さまにはお手数をおかけしますが、それぞれにご回答くださいますよう、お願い申し上げます。

スマートフォン・タブレットを所有していない。どうすればよいですか？

スマートフォンやタブレットなどをお持ちでない場合、またはその他の事情によりWEBでのご回答が難しい場合は、書面による回答用紙をお送りいたしますので、本件に関するお問合せ先（フリーダイヤル0120-632-086）までご連絡をお願いいたします。

WEB回答に際し、スマートフォン・タブレットの推奨環境はありますか？

推奨環境は以下のとおりです。

どうしてハガキの還付先が熊本中央郵便局なのですか？

ハガキの発送・回収を株式会社イセトーに委託しています。そのため、ハガキの還付先が熊本中央郵便局の私書箱となっているものです。

Notice

Dear Customer:

We thank you for using The Ashikaga Bank, Ltd..

As you may be aware, against the backdrop of the growing threat from financial crime and terrorist activities in recent years, the international community is working together to prevent and eradicate such activities. We, the Ashikaga Bank, are also working to strengthen our efforts to prevent the transfer and concealment of criminal proceeds by such methods as bank transfer fraud (money laundering) and the provision of funds to terrorists (terrorism financing).

In an effort to support this initiative, the Financial Services Agency has released the Guidelines for Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism. In accordance with the provisions of these Guidelines, we periodically conduct confirmation of the "Purpose of transaction" and "Business details" of customers with whom we do business. Therefore, we ask that you please respond to the purpose of the transaction confirmation questionnaire using the enclosed postcard or the response methods described below.

We apologize for the inconvenience, and once again ask for your understanding and cooperation.

How to respond

Advance preparations
Please prepare one of the following identity verification documents.

Japanese nationals
■ Driver’s license ■ Driving record certificate (issued after April 1, 2012) ■ Individual Number Card (My Number Card)
Foreign nationals
■ Residence card ■ Special permanent residence certificate

For more information regarding this matter

Joyo Bank/Ashikaga Bank Joint Customer Information Confirmation Center
Toll-free number: 0120-632-086
Business hours: 9:00 to 16:00 (excluding weekends, public holidays, and New Year holidays)

For your reference: Links to websites related to this matter

Frequently Asked Questions

Why am I being asked for this information?

In recent years, efforts to counter money laundering and terrorism financing have become an increasingly important issue for the international community. In order to protect customers' valuable deposits from financial crime, financial institutions are now periodically confirming the purpose of customers' transactions. We apologize for any inconvenience this may cause and appreciate your understanding and cooperation.

Why do I need to confirm again even though I have been a customer for many years? Am I the only one being checked?

This notice is for the purpose of confirming the purpose of transactions with customers in order to prevent money laundering and terrorism financing. We will continue to conduct regular checks going forward. The timing of confirmation varies depending on the nature of our transactions with the customer, but we are also conducting confirmation with other customers in turn.

Is this confirmation an instruction from the Financial Services Agency? Are other banks performing similar checks?

Although the initiative is in accordance with the "Guidelines for Combating Money Laundering and Terrorist Financing" published by the Financial Services Agency, we are implementing specific measures of sending out postcards. Although we cannot comment on the actions being taken by other banks, it is our understanding that all financial institutions are implementing initiatives based on these guidelines.

I suddenly received a postcard. How do I know this isn't a scam?

The postcard was sent out as part of our efforts to combat money laundering and terrorism financing. Please note that this matter is also posted on our website.

I received multiple postcards, why? Do I need to answer all of them?

If you have multiple accounts, we may send out multiple postcards. We apologize for the inconvenience, but we kindly ask that you please respond to each postcard.

I don't own a smartphone or tablet. What should I do?

If you do not have a smartphone or tablet, or if you are unable to answer online because of other circumstances, we can send you a written response form. Please contact us for inquiries regarding this matter at (toll-free) 0120-632-086.

Are there recommended system requirements for smartphones and tablets when answering online?

Recommended system requirements are as follows:

Why is the return address of the postcard the Kumamoto Central Post Office?

The mailing and collection of postcards has been outsourced to a company called Iseto Co., Ltd. Therefore, the postcard return address is their P.O. box at the Kumamoto Central Post Office.

【通知】

　敬启

　在此恭祝日益兴隆。

　平日多蒙关照，在此深表感谢。

　近年来，金融犯罪和恐怖活动等的威胁正在不断扩大，对此国际社会开展了协同合作，以期防止、消除此类威胁。为了防止转账诈骗等犯罪收益的转移、隐匿（洗钱）以及向恐怖分子提供资金（恐怖主义融资），本银行也将努力加强相关措施。

　作为该措施的方针，金融厅公布了“反洗钱和恐怖主义融资相关指南”。本银行将根据该指南，定期对进行过交易的客户进行“交易目的”和“业务内容”等的确认。

　因此，请按照明信片或以下回答方法回答确认交易目的等的调查问卷。

　虽将为您带来不便，还请予以理解和配合。

敬礼

【回答方法】

＜事前准备＞
请准备以下任一本人确认文件

日本国籍
■驾照 ■驾驶经历证明书（2012年4月1日以后发布的版本） ■个人编号卡（My Number Card）
非日本国籍
■在留卡（RESIDENCE CARD） ■特别永住者证明书（SPECIAL PERMANENT RESIDENT CERTIFICATE）

【本事项相关的咨询窗口】

常阳银行、足利银行 通用客户信息确认中心
免费热线　0120-632-086
受理时间：工作日9：00～16：00（周六日和节假日、年末年初除外）

【参考：本事项相关主页的链接】

【常见问题】

为何需要提供信息？

近年来，作为国际社会所致力的课题，反洗钱和恐怖主义融资的重要程度日益提升。金融机构为了使客户的重要存款等免于遭受金融犯罪，将定期确认客户的交易目的等。虽将为您带来不便，还请予以理解和配合。

多年来一直在进行交易，为何还要进行确认？是只对我进行确认吗？

本通知旨在确认客户的交易目的等，以实施反洗钱和恐怖主义融资。今后也将定期进行确认。确认时期因客户的交易内容等而异，其他客户也将依次进行确认。

本次确认是金融厅的指示吗？其他银行也进行了类似的确认吗？

本措施基于金融厅公布的“反洗钱和恐怖主义融资相关指南”等进行，寄送明信片等具体方法由本银行实施。我们无法回答其他银行的应对措施，但所有金融机构均会实施基于该指南等的措施。

突然收到了明信片，是冒充银行的诈骗吗？

作为反洗钱和恐怖主义融资的相关措施，本明信片由银行寄送。此外，本事项在本银行的主页上也进行了通知。

为何收到了多张明信片？需要全部回答吗？

如果客户拥有多个账户等，可能会寄送多张明信片。虽将为您带来不便，还请分别予以回答，感谢您的配合。

我没有智能手机和平板电脑。请问该怎么办？

如果没有智能手机和平板电脑等，或因其他原因难以在网上进行回答，我们将寄送书面回答用文件，请联系本事项相关咨询窗口（免费热线0120-632-086）。

在网上回答时，智能手机和平板电脑有推荐环境吗？

推荐环境如下所示。

为何明信片的回寄地址是熊本中央邮局？

明信片的寄送、回收委托给了株式会社ISETO。因此，明信片的回寄地址为熊本中央邮局的邮政信箱。

【通知】

　拜啟

　祝您身體健康，生意興隆。

　承蒙您一直以來的支持與厚愛，在此深表謝意。

　近年來，隨著金融犯罪和恐怖活動等威脅的擴大，國際社會正在積極協調，共同努力防止和消滅這些威脅。本行亦致力於強化防止匯款詐欺等犯罪收益的移轉、隱匿（洗錢），以及向恐怖分子提供資金（恐怖主義融資）的措施。

　金融廳已公布「防制洗錢及打擊恐怖主義融資注意事項」，作為這項措施的指導方針。本行將根據該注意事項，定期對有交易往來的客戶進行「交易目的」和「事業內容」等資訊的確認。

　因此，請您依照明信片上或以下記載的回答方法，填寫交易目的等確認調查問卷。

　此舉可能為您帶來不便，再次懇請您的理解與支持，感謝您的配合。

謹此

【回答方法】

＜事前的準備＞
請準備以下其中一項本人身分確認文件

日本國籍者
■駕駛執照 ■駕駛經歷證明書（2012年4月1日以後所發行的） ■個人編號卡（MY NUMBER CARD）
非日本國籍者
■在留卡（RESIDENCE CARD） ■特別永住者證明書（SPECIAL PERMANENT RESIDENT CERTIFICATE）

【本件相關的諮詢服務專線】

常陽銀行、足利銀行 共同客戶資訊確認中心
免費專線　0120-632-086
受理時間：9：00～16：00（六、日、國定假日及年末年始除外）

【參考資訊：本件相關的官方網站連結】

【常見問題】

為什麼會要求資訊提供呢？

近年來，防制洗錢及打擊恐怖主義融資的措施已成為國際社會的共同課題，其重要性日益高升。金融機構為了保護客戶的重要存款等免受金融犯罪的侵害，將定期確認客戶的交易目的等資訊。此舉可能為客戶帶來不便，但懇請您的理解與支持，感謝您的配合。

已經交易很多年了，為什麼還需要重新確認呢？這是只有針對我的確認嗎？

本次的通知，是為了防制洗錢及打擊恐怖主義融資，因此我們需要確認與客戶的交易目的等事項。 今後也將定期進行確認。 根據與客戶的交易內容等情況，確認時期將有所不同，我們也將依序對其他客戶進行確認。

這個確認是來自金融廳的指示嗎？其他銀行也進行這樣的確認嗎？

此為根據金融廳公布的「防制洗錢及打擊恐怖主義融資注意事項」等所進行的措施，但明信片寄送等具體的對應是由本行所實施。 關於其他銀行的對應我們無法回答，但我們認為所有金融機構都有實施根據本注意事項等的措施。

突然收到了明信片，這不會是偽冒銀行的詐騙手法吧？

這張明信片是作為防制洗錢及打擊恐怖主義融資的措施由銀行所寄出的。此外，本件也已在本行的官方網站上進行了相關通知。

我收到了複數的明信片，是為什麼呢？全部都需要回答嗎？

當客戶擁有複數帳戶等的情況下，我們將會寄送複數的明信片。此舉可能為客戶帶來不便，但懇請您分別進行回答，感謝您的配合。

我沒有智慧型手機或平板電腦。該如何處理呢？

如果您沒有智慧型手機或平板電腦等設備，或因其他原因無法在網站上進行回答時，我們將會郵寄書面回覆表給您。請聯絡本件相關的諮詢服務專線（免費專線0120-632-086）。

在網站上回答時，是否有智慧型手機或平板電腦的推薦作業系統？

推薦作業系統如下所示。

為什麼明信片的退還地址是熊本中央郵局呢？

明信片的發送和回收我們已委託給株式會社ISETO。因此，明信片的退還地址設置在熊本中央郵局的郵政信箱。

［Hướng dẫn]

　Kính gửi Quý khách hàng!

　Chúng tôi xin chân thành cảm ơn sự tin tưởng, đồng hành, và hợp tác của Quý khách hàng trong suốt thời gian qua.

　Trong bối cảnh các mối đe dọa từ tội phạm tài chính và các hoạt động khủng bố ngày càng gia tăng trong những năm gần đây, cộng đồng quốc tế đã và đang nỗ lực chung tay ngăn chặn và xóa bỏ các hiểm họa này. Ngân hàng chúng tôi cũng đang nỗ lực tăng cường hoạt động ngăn chặn các hành vi chuyển đổi hoặc che giấu các khoản tiền phi pháp (hành vi rửa tiền) như lừa đảo chuyển khoản ngân hàng, và tài trợ tài chính cho các đối tượng khủng bố (tài trợ khủng bố).

　Cơ quan Dịch vụ tài chính Nhật Bản (FSA) đã công bố "Hướng dẫn về các biện pháp ứng phó với hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố" như là kim chỉ nam cho hoạt động này. Ngân hàng chúng tôi định kỳ tiến hành xác minh "mục đích giao dịch" và "lĩnh vực kinh doanh" của Quý khách dựa theo Hướng dẫn này.

　Theo đó, Quý khách vui lòng trả lời bảng khảo sát để xác nhận mục đích giao dịch v.v., theo cách thức được hướng dẫn trong thư thông báo hoặc hướng dẫn nêu dưới đây.

　Chúng tôi vô cùng xin lỗi vì sự bất tiện này và một lần nữa kính mong nhận được sự thông cảm và hợp tác của Quý khách.

Trân trọng.

[Cách thức trả lời]

＜Chuẩn bị trước＞
Quý khách vui lòng chuẩn bị sẵn một trong các giấy tờ xác minh danh tính sau đây.

Đối với khách hàng có quốc tịch Nhật Bản
■ Giấy phép lái xe ■ Giấy chứng nhận lý lịch lái xe （cấp từ ngày 1 tháng 4 năm 2012 trở đi） ■ Thẻ mã số cá nhân （My number card）
Đối với khách hàng có quốc tịch khác Nhật Bản
■ Thẻ cư trú （RESIDENCE CARD） ■ Giấy chứng nhận vĩnh trú đặc biệt （SPECIAL PERMANENT RESIDENT CERTIFICATE）

[Nơi tiếp nhận thông tin liên quan tới hoạt động ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố]

Trung tâm xác nhận thông tin khách hàng chung của Ngân hàng Joyo và Ngân hàng Ashikaga
Số điện thoại tư vấn miễn phí: 0120-632-086
Thời gian làm việc: từ 9:00 đến 16:00 （trừ thứ Bảy, Chủ nhật và các ngày lễ Tết）

[Tham khảo: Đường dẫn tới trang chủ liên quan đến hoạt động này]

[Câu hỏi thường gặp]

Tại sao khách hàng cần cung cấp thông tin?

Trong những năm gần đây, các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đã trở thành vấn đề đòi hỏi sự chung tay của toàn thể cộng đồng quốc tế. Các tổ chức tài chính đang định kỳ thực hiện xác nhận mục đích giao dịch của Quý khách nhằm bảo vệ các khoản tiền gửi quan trọng của Quý khách khỏi các đối tượng tội phạm tài chính. Chúng tôi thành thật xin lỗi vì bất kỳ sự bất tiện nào phát sinh bởi điều này và rất mong nhận được sự thông cảm và hợp tác của Quý khách.

Tại sao tôi cần xác nhận lại thông tin dù đã giao dịch với ngân hàng trong suốt nhiều năm?Ngân hàng chỉ xác nhận thông tin của một mình tôi thôi sao?

Thông báo này là để chúng tôi xác nhận mục đích giao dịch, v.v., với Quý khách nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố. Sau này, chúng tôi sẽ tiếp tục định kỳ tiến hành xác nhận với Quý khách. Tùy thuộc vào nội dung giao dịch với Quý khách hàng, chúng tôi thực hiện xác nhận thông tin tại các thời điểm khác nhau. Và chúng tôi cũng đang tuần tự tiến hành xác nhận đối với các khách hàng khác.

Việc xác nhận này là theo chỉ thị từ Cơ quan Dịch vụ tài chính Nhật Bản đúng không?Ở các ngân hàng khác có đang tiến hành xác nhận tương tự không?

Đây là hoạt động được triển khai theo "Hướng dẫn về các biện pháp ứng phó với hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố" do Cơ quan Dịch vụ tài chính Nhật Bản công bố, và chúng tôi đang thực hiện các biện pháp cụ thể như gửi thư thông báo, v.v. Chúng tôi không thể trả lời câu hỏi liên quan tới hoạt động của ngân hàng khác, nhưng chúng tôi tin rằng tất cả các tổ chức tài chính đều đang triển khai các hoạt động dựa trên Hướng dẫn này.

Tôi bất ngờ nhận được một thư thông báo, đó có phải là hoạt động lừa đảo giả danh ngân hàng không?

Thư thông báo này được ngân hàng gửi tới Quý khách như một phần hoạt động ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Về hoạt động này, chúng tôi cũng đã thông báo trên trang chủ của Ngân hàng.

Tại sao tôi lại nhận được nhiều thư thông báo?Tôi có cần phải trả lời tất cả không?

Nếu Quý khách sở hữu nhiều tài khoản thì ngân hàng có thể gửi nhiều thư thông báo. Chúng tôi xin lỗi vì sự bất tiện này nhưng kính mong Quý khách vui lòng trả lời tất cả các thư thông báo đã được gửi tới Quý khách.

Tôi không có điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng.Tôi nên làm gì?

Nếu Quý khách không có điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng, hoặc nếu Quý khách không thể trả lời trên website vì lý do nào khác, chúng tôi sẽ gửi tới Quý khách phiếu trả lời bằng văn bản. Vì vậy, xin vui lòng liên hệ với bộ phận tư vấn liên quan nếu có bất kỳ vướng mắc nào (số điện thoại tư vấn miễn phí 0120-632- 086).

Khi trả lời trên website, có khuyến khích cụ thể sử dụng trình duyệt nào trên thiết bị điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng không?

Chúng tôi khuyến khích Quý khách sử dụng các trình duyệt dưới đây

Tại sao địa điểm nhận lại thư thông báo lại là Bưu điện trung tâm Kumamoto?

Chúng tôi ủy thác cho công ty Iseto Corporation công việc chuyển phát và thu hồi thư thông báo. Vì vậy, địa điểm nhận lại thư thông báo là hộp bưu điện tại Bưu điện Trung tâm Kumamoto.