お客さまの今と未来に寄り添う “LA”という仕事の喜び。

尾田悠十

Yuto　Oda

小山ブロック
個人営業部 LA
（ライフプラン・アドバイザー）

2024年入行

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＃若手活躍
＃金融機関からの転職
＃第二新卒

MY CAREER

これまでのキャリア

栃木県出身。大学の進学先である北陸地方にある地方銀行へ入行。配属された支店で個人向け営業に携わるうちに、北陸地方ではなく、地元の栃木県でキャリアを重ねた方が、自分自身のライフプランの選択肢が広がると考えて、足利銀行への転職を決意。

CHAPTER 01

これまでのキャリア・入行動機

地元に戻って働くために足利銀行への転職に再挑戦。

大学の経済学部に進学したことから、就職活動の軸は金融業界でした。様々な金融機関のなかで、地方銀行で働きたいと思ったのは、お客さまとの信頼関係を大切にする姿勢と、地域の暮らしを支える役割に共感したからです。地元の足利銀行の採用試験も受けていましたが、先に北陸地方の銀行から内定を得ました。「同じ地方銀行なら、仕事内容に大きな差はないだろう」と思い、早々に就職先を決めたのが新卒採用の時の経緯です。

前職では支店の窓口業務からスタートして、2年目に入る直前にLA（ライフプラン・アドバイザー）になり、投資信託や保険などの金融商品のご提案を行っていました。仕事は楽しかったのですが、3年を過ぎた頃から、このまま北陸で働き続けることに疑問や迷いを抱くようになりました。雪深い地域の支店だったため、冬場は朝夕の雪かきに時間を取られ、思うように外回りができないこともありました。地方銀行でLAをするなら、地元の栃木県に貢献したいと考えた私は、転職活動を始めました。今度は足利銀行一本に絞り、LAとして働きたい意志を伝えた結果、採用になりました。

CHAPTER 02

実際に入行してみて

相談しやすさを強みにあしぎんならではの価値を提供。

入行後はLAとして、個人のお客さまを対象にコンサルティング営業を行っています。担当するお客さまの年齢層は比較的高く、80代、90代の方もいらっしゃいます。ご提案する商品は投資信託や保険が中心ですが、前職の時よりも資産を貯めるだけでなく、しっかり運用したいお考えをお持ちの前向きなお客さまが多い印象です。

当然ながら他の金融機関との競合も生じますが、当行を選び続けていただくための努力は欠かせません。栃木県内での当行の存在感から長らく支持をいただいている現状にあぐらをかかず、つねに当行ならではの付加価値を提供したい。それがなければ取引は継続しないという緊張感を持って訪問しています。LAとして心がけているのは、相談しやすい雰囲気づくりです。前職では持ち前のコミュニケーション力を生かして、お客さまのニーズや将来の人生設計を丁寧にヒアリングし、最適な商品を提案することで信頼関係を築いてきました。最初は心を開いてくださらないお客さまも、訪問を重ねるうちに少しずつ話を聞いていただけるようになります。わずかな接点を切り口に地道な営業活動を続け、次第にお客さまと打ち解けることができた時に、LAとしての達成感とやりがいを感じることができます。

CHAPTER 03

今後のビジョン

頼られる存在になるため難関資格の取得を目指す。

今後のキャリアについて、法人渉外にチャレンジするのも一つの道ですが、私はLAを継続していきたいと考えています。LAの魅力は、お客さまと築いた信頼関係が商品を提供した後も、ずっと続いていきます。お客さまのライフイベントに寄り添って伴走していく喜びは、LAだからこそ得られる醍醐味だと思っています。最近は不動産や相続などのご相談が増えているため、知識の習得や資格取得に力を入れています。FP（ファイナンシャル・プランナー）2級など金融に関する基本的な資格は取得したので、今後はより高度な資格に挑戦する予定です。同じ営業店で働くキャリア採用の先輩から、宅地建物取引士も取っておいたほうがいい、とアドバイスを受けました。難しい資格ですがしっかりと準備して合格したいと考えています。

また、入行して約1年で係長に昇格し、部下を指導する立場になりました。私は自分の努力や成果を表に出すタイプではありませんが、上司や先輩から「後輩の面倒見がいい」と評価していただいたことは嬉しく、励みになりました。将来的には先輩方のように豊富な知識、経験を拠り所に的確な助言とサポートができる存在になることが目標です。

今後、入行してこられる方へのメッセージ

地元の友人や後輩が当行への転職を考えていたら、応募するように勧めます。栃木県内の企業として福利厚生や待遇面が恵まれていますし、働き方の選択肢も広い。外からでは想像できない多彩な業務の中に、きっと活躍できる場所が見つかります。向き・不向きはやってみないと分からないことも多いですが、飛び込んでみる価値は十分にあると思います。お客さま第一の姿勢を支えているのは、すべての行員を大切にする行風ではないでしょうか。あなたの目で確かめてください。