LAとして個人営業を担当しています。当行では「ライフプランコンサルティング」といいますが、お客さまの現在と将来の生活にとって最適な資産づくりのご提案を行うのがLAの仕事です。預金だけでなく保険、年金、投資信託、株式投資など取り扱う金融商品は幅広く、税金や不動産、相続のことまでご相談内容も多岐に渡ります。商品知識や業務に関連する法律など、常に勉強が欠かせません。提案にあたっては金利や為替と株の値動きなど変動相場も影響しますので市場のチェックも必須です。LAになったばかりのころは知識が全然追いつかず、ご説明の際は不安と焦りで額から汗が出てきたことを思い出します。とにかく「明るく元気に」をモットーにお客さまと接し、わからないことは持ち帰ってできるだけ早くご回答するようにしていました。未熟でしたが、それでもご契約をいただき、口座をつくってくださるお客さまもいらして非常にうれしかったです。場数を踏み、慣れてはきましたが、それでも初めてのご訪問時は今でも緊張します。

営業訪問は必ずアポを取り、午前から夕方までにお客さまのご自宅を回ります。日中ですから主婦の方やご年配の方が中心です。気をつけているのは、「セールスマンが来た」という印象を与えないこと。最初からお客さまの資産や金融商品の話を切り出すのではなく、世間話から始めて徐々にご家族の話をお伺いするなど時間をかけて進めていくことが大切です。私は以前、茨城県の営業店でLAをしていた時期がありますが栃木県内と比べると当行の知名度は低く、営業圏として見れば“アウェー”の環境でした。だからこそ少しずつお客さまとの距離を縮めながら信頼関係をつくることが重要で、その経験が今に生きています。お金や資産に対する考え方は人ぞれぞれです。LAは運用のプロですが、価値観をお客さまに押し付けることがあってはいけません。例えば誰もがお金を増やしたいと考えている訳でもありません。備える、増やす、遺すなど多様な使途がある中で、じっくりとお客さまのお考えを伺い、本当に喜んでいただける提案を行っていきたいと思います。