LAとして個人のお客さまの資産運用から保険、相続まで充実したライフプランを実現するための商品や情報を提供するのが私の担当業務です。最近はお客さまから不動産や相続に関する相談を受けることが増えてきました。ご高齢の方はもちろん、そのご家族にとっても相続に関する疑問や不安をどこに相談していいかわからないお客さまが多いと感じています。お客さまからの依頼に限らず、訪問の際に私からお話しすると、大なり小なりお悩みを抱えていることを話してくださいます。「できるだけ相続税の負担を軽減するには、誰にどのような形で遺せばいいのか？」配偶者の方やお子さまだけでなく、状況に応じてお孫さんや兄弟姉妹についても考えておかないと、後でトラブルの種になってしまう問題です。相続は複雑で制度の変更頻度が高いため、難しい案件は本部の専門家と一緒に対応しています。遺言書の作成もお手伝いしていますが、公証役場で手続きを済ませたお客さまが「やっと安心できた。これからは心配せずに余生を楽しめる」と晴れやかなお顔になるのを見ると、この仕事をしていて良かったと心から思います。

会社を経営されている方も、肩書を外せば1人の個人です。経営者の方の相続や事業承継など、1人のお客さまで個人資産と事業の継続が重なる案件については、個人のお客さまを担当する私たちLAと、法人のお客さまを担当する法人渉外が連携して両面からサポートします。私は2025年に「ウェルスLA」という富裕層のお客さまを中心に担当を受け持つ立場になったこともあり、もっと多くのお客さまの悩みを解決できるように、FP（ファイナンシャル・プランナー）1級や宅地建物取引士の資格取得を目指して勉強中です。LAとして経営者のお客さまを担当する場合、その方の会社の事業内容についても深く理解する必要があります。また、どのようなご相談にも柔軟に応える姿勢が信頼を築く基本です。個人資産のお話しの延長で、会社のことを相談されたとき、即座に適確な回答ができなくても、相手のお考えをしっかり受け止めて理解し、1度持ち帰って法人渉外担当や本部につなぐ役割を果たすように意識しています。これからも自己啓発に励んで、高度なライフプランコンサルティングの実践を目指します。また、チームメンバーを育成していく中で、人に教えることが好きだと気づいたので、今後は自分の知識や経験を若手行員に伝える教育・研修の役割もつとめてみたいと考えています。