預かり資産の企画業務の中で、投資信託を担当しています。お客さまに販売する投資信託の選定や、販売や残高の増加に向けた戦略や推進策の立案、営業店に対する販売支援などが主な担当業務です。足利銀行は地方銀行の中でも先駆けとして預かり資産ビジネスに注力し、2025年には投信残高5,000億円を突破しました。その企画業務を担うことに責務とやりがいを感じています。現在の部署に異動するまでLA（ライフプラン・アドバイザー）としてお客さまに投資信託を提案していたので、その概要は理解していました。それでも、商品を企画する側の仕事に際しては、より深い専門性が求められます。資産運用のプロフェッショナルである投資信託会社の営業員や他行の担当者とも対等に話せるだけの知識を身に付けなければなりません。専門誌や書籍による継続学習に加えて、専門家との積極的なコミュニケーションを通して情報をキャッチアップし、常にスキルアップを図っています。投資信託会社主催のイベントへの参加や、本部の勉強会に出席することで、テレビで見るアナリストやストラテジストの方と面識を持てるなど、通常では得難い経験ができていることは光栄であり、励みにもなります。

投資信託の企画を担当して間もない頃、初めて自分1人の手でゼロから稟議書を作成して、米国の優良企業を対象とした投資信託を採用しました。当時はまだ資産総額100億円ほどでしたが、お客さまの人気を集めて足利銀行から全国へと広がりました。2026年現在で資産総額930億円の投資信託に成長し、運用実績も好調なことから多くのお客さまに喜ばれています。お客さまから長く愛されるような価値ある投資信託をしっかり見極めて、ラインナップに加えるのが私たちの役割であり、それが品揃えの豊富さを競っているインターネット系の証券との違いです。商品を増やせば売上は上がりますが、お客さまにとって真に価値あるものであるかの目線を大切にしたいと考えています。信頼こそが、私たちの財産だからです。栃木県の人口約200万人のうち、足利銀行で投資信託のお取引をされているのは約10万人ほどです。物価の高騰や実質的な年金受取額の減少など、暮らしを取り巻く環境が大きく変化する中で、資産運用の手段として投資信託への注目も高まると予想しています。これからも投資信託の企画業務を通じて、その価値を一人でも多くの地域のお客さまにお届けしたいと考えています。