

外貨定期預金に「円転に関する特約(「円転特約」)」を組み合わせることにより、為替変動リスクを一定の円高範囲内(「特約幅」)で回避しつつ、円貨ベースでのより有利な利回りを目指す商品です。ただし、一定範囲以上の円高となった場合には外貨で元利金をお受取りいただきます。
判定日為替相場(満期日2営業日前の午後3時の為替相場)が判定相場以上(同値を含みます)の円高の場合は、満期日に元利金を外貨で払戻しいたします。判定日為替相場が判定相場より円安の場合は、満期日に元利金を預入日仲値(円転特約相場)で換算のうえ、円貨で払戻しいたします。

円転特約が安心の決め手です。
為替特約付外貨定期預金の要となるのが「円転特約」です。
これは、お預入れ時の為替相場(預入時相場)を「円転特約相場」とし、満期日2営業日前(判定日)の為替相場※が一定の円高範囲内であれば、満期日に外貨元利金を「円転特約相場」にて円貨に交換してお受取りいただけます。
- 判定日の為替相場※1が、預入日に決定した「判定相場」と同値かそれ以上の円高になった場合には、満期日の外貨元利金は円転せず外貨のままお受取りいただきます。
- 満期日2営業日前東京時間午後3時の為替相場については、為替情報端末等(ロイターTKFE画面等)により確認ができ、かつ、当行が市場慣行に基づき市場において取引可能な相場を基準とします。

お取引きの仕組みと流れ(例 米ドルの場合)
お預入条件のご案内 (別ウィンドウでPDFファイルが開きます)
現在募集はしておりません
過去の募集条件および判定結果一覧
【米ドル】
【豪ドル】
用語解説
預入時相場
お客さまからお預かりした円を、外貨に交換する際の為替相場のことです。
円転
外貨から円に交換することをいいます。
円転特約相場
満期日に円貨にて払戻す際の為替相場のことで、預入時相場と同一となります。一定の円高範囲内であれば、常にこの相場で円転されます。
為替変動リスク
為替相場が変動することで、為替差損が発生する危険性を指します。
判定相場
満期日の元利金の払戻し方法を決める為の為替相場のことです。お預入時に、預入時相場に応じて決められます。
判定日
満期日の2営業日前を判定日とし、判定日の為替相場※1が、判定相場より円安の場合は円転特約相場で円転し、判定相場と同値かそれ以上の円高の場合は外貨でのお支払いとなります。
為替差益
円を外貨に換えた時よりも、円に戻す時の為替相場が円安の場合に得られる利益のことです。
為替差損
円を外貨に換えた時よりも、円に戻す時の為替相場が円高の場合に生じる損失のことです。
「《外貨リッチ》為替特約付外貨定期預金」の商品概要
ご利用いただける方 | 個人(原則18歳以上の方)および法人のお客さま | |
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預け入れ | 預入期間 | 1ヵ月、3ヵ月、6ヵ月 自動解約扱いとなります。自動継続はお取扱いしておりません。 |
預入方法 |
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取扱通貨 | 米ドル、ユーロ、オーストラリアドル | |
預入金額 | 5千通貨単位以上 | |
預入単位 | 1補助通貨単位 | |
払戻方法 | 満期日に一括して払戻しいたします。 満期日にご指定の預金口座に円もしくは外貨で入金します。 |
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利息 | 適用金利 | 市場金利の動向等に基づき、お預入金額および期間に応じて、当行所定の金利を満期日まで適用いたします。お預入時の適用金利については、お取引店までお問い合わせください。 |
利払方法 | 満期日に一括してお支払いいたします。 | |
計算方法 | 付利単位を1通貨単位とした1年を365日とする日割計算(補助通貨未満切り捨て) | |
利子課税 | 個人のお客さまの場合は源泉分離課税(国税15.315%および地方税5%、合計20.315%)となります。なお、マル優はご利用できません。法人のお客さまの場合は総合課税(国税15.315%のみ)となります。 | |
税金 | 為替差益 | 雑所得として確定申告による総合課税となります。ただし、年収2,000万円以下の給与所得者の方で、為替差益を含めた給与所得以外の所得が年間20万円以下の場合は申告不要です。 |
為替差損 | 他の黒字の雑所得から控除することができます。 詳しくは、お客さまご自身で公認会計士・税理士にご相談ください。 |
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中途解約のお取り扱い | お取扱いいたしません。 ただし、当行がやむを得ないものと認めて中途解約する場合には、お預入日以降の解約日までの金利は、解約日における当該通貨の普通預金金利が適用となります。また、中途解約に伴う損害金をお支払いいただきます。 |
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お申込時の注意点 |
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取扱店 | 本支店(一部お取扱いできない店舗がございます) | |
預金保険 | 預金保険の対象外です。 | |
クーリング・オフ | 本取引は、金融商品取引法第37条の6の規定(書面による解除)の適用はありません。 | |
相談・苦情等受付窓口 | 足利銀行お客さま相談室 028-622-0111 | |
当行が契約している 指定紛争解決機関 |
一般社団法人全国銀行協会 連絡先 全国銀行協会相談室 0570-017109 または 03-5252-3772 |
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当行が対象事業者となっている認定投資者保護団体 | ございません。 |
- お申込の際は、最新の「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、内容を十分お読みのうえ、ご自身でご判断ください。「契約締結前交付書面」は、足利銀行の本支店の店頭にご用意しております。
- 当行では、お客さまに合った商品をご提案しております。ご相談内容によりましては、ご購入いただけない場合もございますので、予めご了承ください。
諸手数料および適用相場
お預入れ・ お引出し方法 |
手数料等 | |
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お預入れ | 円預金からのお振替 | 手数料はございません。預入日仲値により円を外貨に交換します。 |
お引出し | 円の現金でのお引出し 円預金へのお振替 |
〔円償還となり、ご指定の円預金口座からのお引出しの場合〕 〔外貨償還となり、ご指定の外貨預金口座からのお引出しの場合〕 |
お問い合わせ
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